關(guān)于印發(fā)《關(guān)于在建設(shè)工程項目中進一步推行工程擔(dān)保制度的意見》的通知
各省、自治區(qū)建設(shè)廳，直轄市建委，計劃單列市建委（建設(shè)局），新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團建設(shè)局，總后營房部工程管理局：
為進一步推行工程擔(dān)保制度，我們制定了《關(guān)于在建設(shè)工程項目中進一步推行工程擔(dān)保制度的意見》�，F(xiàn)將《關(guān)于在建設(shè)工程項目中進一步推行工程擔(dān)保制度的意見》印發(fā)給你們，請結(jié)合本地實際貫徹。
附件：關(guān)于在建設(shè)工程項目中進一步推行工程擔(dān)保制度的意見
中華人民共和國建設(shè)部
二○○六年十二月七日
關(guān)于在建設(shè)工程項目中進一步推行工程擔(dān)保制度的意見
推行工程擔(dān)保制度是規(guī)范建筑市場秩序的一項重要舉措，對規(guī)范工程承發(fā)包交易行為，防范和化解工程風(fēng)險，遏制拖欠工程款和農(nóng)民工工資，保證工程質(zhì)量和安全等具有重要作用。建設(shè)部于2004年8月和2005年5月分別印發(fā)了《關(guān)于在房地產(chǎn)開發(fā)項目中推行工程建設(shè)合同擔(dān)保的若干規(guī)定（試行）》（建市[2004]137號）和《工程擔(dān)保合同示范文本》，并在部分試點城市取得了經(jīng)驗。為了進一步推行工程擔(dān)保制度，現(xiàn)提出如下意見。
一、充分認識推行工程擔(dān)保制度的意義，明確目標(biāo)和原則
1．工程擔(dān)保是指在工程建設(shè)活動中，由保證人向合同一方當(dāng)事人（受益人）提供的，保證合同另一方當(dāng)事人（被保證人）履行合同義務(wù)的擔(dān)保行為，在被保證人不履行合同義務(wù)時，由保證人代為履行或承擔(dān)代償責(zé)任。引入工程擔(dān)保機制，增加合同履行的責(zé)任主體，根據(jù)企業(yè)實力和信譽的不同實行有差別的擔(dān)保，用市場手段加大違約失信的成本和懲戒力度，使工程建設(shè)各方主體行為更加規(guī)范透明，有利于轉(zhuǎn)變建筑市場監(jiān)管方式，有利于促進建筑市場優(yōu)勝劣汰，有利于推動建設(shè)領(lǐng)域治理商業(yè)賄賂工作。
2．工作目標(biāo)：2007年6月份前，省會城市和計劃單列市在房地產(chǎn)開發(fā)項目中推行試點；2008年年底前，全國地級以上城市在房地產(chǎn)開發(fā)項目中推行工程擔(dān)保制度試點，有條件的地方可根據(jù)本地實際擴大推行范圍；到2010年，工程擔(dān)保制度應(yīng)具備較為完善的法律法規(guī)體系、信用管理體系、風(fēng)險控制體系和行業(yè)自律機制。
3．基本原則：借鑒國際經(jīng)驗，結(jié)合中國國情，堅持促進發(fā)展與防范風(fēng)險相結(jié)合，政府推進與行業(yè)自律相結(jié)合，政策性引導(dǎo)與市場化操作相結(jié)合，培育市場與扶優(yōu)限劣相結(jié)合。發(fā)揮市場機制作用，結(jié)合信用體系建設(shè)，調(diào)動各方積極性，積極推行工程擔(dān)保制度。
二、積極穩(wěn)妥推進工程擔(dān)保試點工作
4．近幾年來，一些地方在建立和推行工程擔(dān)保制度方面開展了有成效的工作。2005年10月，建設(shè)部確定天津、深圳、廈門、青島、成都、杭州、常州等七城市作為推行工程擔(dān)保試點城市，為進一步推行工程擔(dān)保制度積累了經(jīng)驗。各省、自治區(qū)、直轄市建設(shè)行政主管部門應(yīng)在2007年3月底前確定本地區(qū)的工程擔(dān)保試點城市或試點項目。
5．各地要針對推行工程擔(dān)保制度過程中存在的問題，如相關(guān)法律法規(guī)滯后，工程擔(dān)保市場監(jiān)管有待加強，專業(yè)化擔(dān)保機構(gòu)發(fā)育不成熟，工程擔(dān)保行為不規(guī)范等，加強調(diào)查研究，及時總結(jié)經(jīng)驗，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和本地區(qū)的實際情況，制定本地區(qū)實施工程擔(dān)保制度的相關(guān)管理規(guī)定，推動地方工程擔(dān)保制度的實施。
6．工程建設(shè)合同造價在1000萬元以上的房地產(chǎn)開發(fā)項目（包括新建、改建、擴建的項目），施工單位應(yīng)當(dāng)提供以建設(shè)單位為受益人的承包商履約擔(dān)保，建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)提供以施工單位為受益人的業(yè)主工程款支付擔(dān)保。不按照規(guī)定提供擔(dān)保的，地方建設(shè)行政主管部門應(yīng)當(dāng)要求其改正，并作為不良行為記錄記入建設(shè)行業(yè)信用信息系統(tǒng)。其他工程擔(dān)保品種除了另有規(guī)定外，可以由建設(shè)單位、施工單位自行選擇實行。除了《關(guān)于在房地產(chǎn)開發(fā)項目中推行工程建設(shè)合同擔(dān)保的若干規(guī)定（試行）》中所規(guī)定的投標(biāo)擔(dān)保、承包商履約擔(dān)保、業(yè)主工程款支付擔(dān)保、承包商付款擔(dān)保等四個擔(dān)保品種外，各地還應(yīng)積極鼓勵開展符合建筑市場需要的其他類型的工程擔(dān)保品種，如預(yù)付款擔(dān)保、分包履約擔(dān)保、保修金擔(dān)保等。
三、加強工程擔(dān)保市場監(jiān)管
7．《關(guān)于在房地產(chǎn)開發(fā)項目中推行工程建設(shè)合同擔(dān)保的若干規(guī)定（試行）》已經(jīng)明確：“國務(wù)院建設(shè)行政主管部門負責(zé)對工程建設(shè)合同的擔(dān)保工作實行統(tǒng)一監(jiān)督管理，縣級以上地方人民政府建設(shè)行政主管部門負責(zé)對本行政區(qū)域內(nèi)的工程建設(shè)合同擔(dān)保進行監(jiān)督管理�！备骷壗ㄔO(shè)行政主管部門要落實責(zé)任，明確目標(biāo)，加大工作力度，積極穩(wěn)妥推進工程擔(dān)保制度。
8．提供工程擔(dān)保的保證人可以是在中華人民共和國境內(nèi)注冊的有資格的銀行、專業(yè)擔(dān)保公司、保險公司。專業(yè)擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)具有與當(dāng)?shù)匦姓䥇^(qū)域內(nèi)的銀行簽訂的合作協(xié)議，并取得銀行一定額度的授信，或根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的規(guī)定具備與銀行開展授信業(yè)務(wù)的條件。銀行、專業(yè)擔(dān)保公司、保險公司從事工程擔(dān)保應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和建設(shè)行政主管部門的有關(guān)規(guī)定。
9．專業(yè)擔(dān)保公司從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)符合資金規(guī)模和人員結(jié)構(gòu)的要求，并在地方建設(shè)行政主管部門進行備案。專業(yè)擔(dān)保公司開展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)向地方建設(shè)行政主管部門報送反映其經(jīng)營狀況及相關(guān)資信的材料。地方建設(shè)行政主管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)本地區(qū)的實際情況，引導(dǎo)市場主體在工程建設(shè)活動中，要求具有與其所擔(dān)保工程相適應(yīng)的自有資金、專業(yè)人員的專業(yè)擔(dān)保公司提供擔(dān)保。
10．已開展工程擔(dān)保的地區(qū)應(yīng)當(dāng)盡快建立對專業(yè)擔(dān)保公司資信和擔(dān)保能力的評價體系，使專業(yè)擔(dān)保公司的信用信息在行業(yè)內(nèi)公開化，以利于當(dāng)事人對其選擇和發(fā)揮行業(yè)與社會的監(jiān)督作用。
11．擔(dān)保金額是指擔(dān)保主合同的標(biāo)的金額,擔(dān)保余額是指某時點上已發(fā)生且尚未解除擔(dān)保責(zé)任的金額,擔(dān)保代償是指保證人按照約定為債務(wù)人代為清償債務(wù)的行為,再擔(dān)保是指再擔(dān)保人為保證人承保的擔(dān)保業(yè)務(wù)提供全部保證或部分保證責(zé)任的擔(dān)保行為。
12．專業(yè)擔(dān)保機構(gòu)的擔(dān)保余額一般應(yīng)控制在該公司上一年度末凈資產(chǎn)的10倍，單筆履約擔(dān)保的擔(dān)保金額不得超過該公司上一年度末凈資產(chǎn)的50％,單筆業(yè)主工程款支付擔(dān)保的擔(dān)保金額不得超過該公司上一年度末凈資產(chǎn)的20%。
13．要盡快建立工程擔(dān)保信息調(diào)查分析系統(tǒng)，便于對保證人的數(shù)量、市場份額、擔(dān)保代償情況、擔(dān)保余額和保函的查詢、統(tǒng)計和管理工作，擔(dān)保余額超出擔(dān)保能力的專業(yè)擔(dān)保機構(gòu)限制其出具保函或要求其做出聯(lián)保、再擔(dān)保等安排。
14．工程擔(dān)保監(jiān)管措施完善的地方，在工程擔(dān)保可以提交銀行保函、專業(yè)擔(dān)保公司或保險公司保函的情況下，應(yīng)由被保證人自主選擇其擔(dān)保方式，但其提交的擔(dān)保必須符合有關(guān)規(guī)定。使用外資建設(shè)的項目，投資人對工程擔(dān)保有專門要求的除外。
15.各地建設(shè)行政主管部門可以根據(jù)本地區(qū)的實際情況，制定合理的擔(dān)保費率的最低限額,避免出現(xiàn)惡性競爭影響擔(dān)保行業(yè)的健康發(fā)展。
四、規(guī)范工程擔(dān)保行為
16．地方建設(shè)行政主管部門可以參考建設(shè)部頒發(fā)的工程擔(dān)保合同示范文本，制定本地區(qū)統(tǒng)一使用的工程擔(dān)保合同或保函格式文本。
17．保證人提供的保證方式應(yīng)當(dāng)是連帶責(zé)任保證。保證人應(yīng)當(dāng)建立健全對被保證人和項目的保前評審、保后服務(wù)和風(fēng)險監(jiān)控制度，加強內(nèi)部管理，規(guī)范經(jīng)營。保證人對于承保的施工項目，應(yīng)當(dāng)有效地進行保后風(fēng)險監(jiān)控工作，定期出具保后跟蹤調(diào)查報告。
18．在保函有效期截止前30日，被保證人合同義務(wù)尚未實際履行完畢的，保證人應(yīng)當(dāng)對被保證人作出續(xù)保的提示，被保證人應(yīng)當(dāng)及時提交續(xù)保保函。被保證人在保函有效期截止日前未提交續(xù)保保函的，建設(shè)行政主管部門將該行為記入建設(shè)行業(yè)信用信息系統(tǒng)，并可以按照有關(guān)規(guī)定予以處理。
19．工程擔(dān)保保函應(yīng)為不可撤銷保函，在保函約定的有效期屆滿之前，除因主合同終止執(zhí)行外，保證人、被保證人和受益人都不得以任何理由撤保。
20．保證人要求被保證人提供第三方反擔(dān)保的，該反擔(dān)保人不得為受益人或受益人的關(guān)聯(lián)企業(yè)。
21．工程建設(shè)單位依承包商履約保函向保證人提出索賠之前，應(yīng)當(dāng)書面通知施工單位，說明導(dǎo)致索賠的原因，并向保證人提供項目總監(jiān)理工程師及其監(jiān)理單位對索賠理由的書面確認。項目總監(jiān)理工程師及其監(jiān)理單位應(yīng)當(dāng)在承發(fā)包合同約定的時間內(nèi)對建設(shè)單位的索賠理由進行核實并作出相應(yīng)的處理。施工單位依業(yè)主工程款支付保函向保證人提出索賠之前，應(yīng)當(dāng)書面通知建設(shè)單位和保證人，說明導(dǎo)致索賠的原因。建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)在14天內(nèi)向保證人提供能夠證明工程款已按約定支付或工程款不應(yīng)支付的有關(guān)證據(jù)，否則保證人應(yīng)該在擔(dān)保額度內(nèi)予以代償。
五、實行保函集中保管制度
22．地方建設(shè)行政主管部門可以實行保函集中保管制度。建設(shè)行政主管部門可以委托建設(shè)工程交易服務(wù)中心或相關(guān)單位具體實施保函保管、工程擔(dān)保信息的統(tǒng)計分析工作以及對索賠處理的監(jiān)管。
23．建設(shè)單位在申辦建設(shè)工程施工許可證前，應(yīng)當(dāng)將施工單位提供的承包商履約保函原件和建設(shè)單位提供的業(yè)主工程款支付保函原件提交建設(shè)行政主管部門或其委托單位保管。工程投標(biāo)擔(dān)保提倡以保函形式提交，把投標(biāo)保函納入集中保管的范圍。實行分段滾動擔(dān)保的，應(yīng)將涵蓋各階段保證責(zé)任的保函原件分階段提交建設(shè)行政主管部門或其委托單位保管。
24．建設(shè)行政主管部門或其委托單位應(yīng)當(dāng)對保函的合規(guī)性（包括保證人主體的合規(guī)性和保函條件的合規(guī)性等）進行審核，發(fā)現(xiàn)保函不合規(guī)的，不予收存。建設(shè)行政主管部門或其委托單位對保函的真實性不承擔(dān)責(zé)任，但有權(quán)對保函的真實性進行核查。建設(shè)單位、施工單位提供虛假擔(dān)保資料或虛假保函的，建設(shè)行政主管部門將該行為記入建設(shè)行業(yè)信用信息系統(tǒng)，并可以根據(jù)相關(guān)規(guī)定給予處分。
25．在保函約定的有效期內(nèi)發(fā)生索賠時，索賠方可憑索賠文件到建設(shè)行政主管部門或其委托單位取回被索賠方的保函原件，向保證人提起索賠。經(jīng)索賠后，如被索賠方的主合同義務(wù)尚未履行完畢，索賠方應(yīng)當(dāng)將被索賠方的保函原件交回建設(shè)行政主管部門或其委托單位保管；如被索賠方的保函金額已不足以保證主合同繼續(xù)履行的，索賠方應(yīng)當(dāng)要求被索賠方續(xù)保，并將續(xù)保的保函原件送交建設(shè)行政主管部門或其委托單位保管。
26．工程建設(shè)單位、施工單位的主合同義務(wù)已實際履行完畢，應(yīng)當(dāng)分別憑施工單位出具的工程款支付情況證明或工程竣工驗收證明文件以及由建設(shè)行政主管部門出具的保函收訖證明原件，由保函受益人到建設(shè)行政主管部門或其委托單位分別取回保函原件，退回保證人。
27．在保函有效期屆滿前，建設(shè)工程因故中止施工三個月以上，或建設(shè)工程未完工但工程承包合同解除，需要解除擔(dān)保責(zé)任的，工程建設(shè)單位、施工單位經(jīng)協(xié)商一致，應(yīng)當(dāng)憑雙方中止施工的協(xié)議、中止施工的情況說明或合同解除備案證明，到建設(shè)行政主管部門或其委托單位取回保函原件，辦理解除擔(dān)保手續(xù)，恢復(fù)施工前應(yīng)當(dāng)按規(guī)定重新辦理擔(dān)保手續(xù)。
28．建設(shè)行政主管部門或其委托單位應(yīng)當(dāng)建立保證人工程擔(dān)保余額臺帳，進行有關(guān)信息的統(tǒng)計和管理工作，建立相應(yīng)的數(shù)據(jù)庫，為保證人的擔(dān)保余額、保函的查詢提供方便條件。
六、加快信用體系建設(shè)
29．各地要按照建設(shè)部《關(guān)于加快推進建筑市場信用體系建設(shè)工作的意見》、《建筑市場誠信行為信息管理試行辦法》和《全國建筑市場責(zé)任主體不良行為記錄基本標(biāo)準(zhǔn)》等有關(guān)規(guī)定，加快建筑市場信用體系建設(shè)，為推行工程擔(dān)保制度提供支持。
30．保證人可依據(jù)建筑市場主體在資質(zhì)、經(jīng)營管理、安全與文明施工、質(zhì)量管理和社會責(zé)任等方面的信用信息，實施擔(dān)保費率差別化制度。對于資信良好的建設(shè)單位、施工單位，應(yīng)當(dāng)適當(dāng)降低承保條件，實現(xiàn)市場獎優(yōu)罰劣的功能。
31．保證人在工程擔(dān)保業(yè)務(wù)活動中存在以下情況的，應(yīng)記入建筑市場信用信息系統(tǒng)，并作為不良行為記錄予以公布，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)禁止其開展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)：
�、懦鰮�(dān)保能力從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的；
�、铺摷僮�、虛增注冊資本金或抽逃資本金的；
⑶擅自挪用被保證人保證金的；
�、冗`反約定，拖延或拒絕承擔(dān)保證責(zé)任的；
�、稍诒：瘋浒笗r制造虛假資料或提供虛假信息的；
�、食繁；蜃兿喑繁５�；
�、税才攀芤嫒撕捅槐ＷC人互保的；
�、虗阂鈮旱蛽�(dān)保收費，進行不正當(dāng)競爭的；
⑼不進行風(fēng)險預(yù)控和保后風(fēng)險監(jiān)控的；
⑽其他違反法律、法規(guī)規(guī)定的行為。
七、加強行業(yè)自律、宣傳培訓(xùn)和專題研究
32．建設(shè)行政主管部門、行業(yè)自律組織應(yīng)積極宣傳、介紹工程擔(dān)保制度，開展有關(guān)的培訓(xùn)工作，特別應(yīng)當(dāng)注重對專業(yè)擔(dān)保公司從業(yè)人員的培訓(xùn)，有條件的地方可以組織專業(yè)擔(dān)保公司從業(yè)人員進行專業(yè)性的考核。
33．建設(shè)行政主管部門、行業(yè)自律組織、有關(guān)科研機構(gòu)應(yīng)加強對工程擔(dān)保推行情況的調(diào)研工作，進一步深化對工程擔(dān)保品種、模式的研究，及時總結(jié)實踐經(jīng)驗，設(shè)計切實可行的擔(dān)保品種，推廣有效的工程擔(dān)保模式，促進工程擔(dān)保制度健康發(fā)展。
